Bien comprendre le relevé de performances et de frais des supports de placement
9 juin 2026 - Actualité financière
Si vous détenez de l’épargne au 31 décembre 2025, vous avez récemment reçu un e-mail vous invitant à consulter votre relevé de performances et de frais des supports de placement, disponible dans votre espace personnel (rubrique « Mes documents » puis « Informations supports »).
Voici les points essentiels pour bien décrypter ce document.
Le tableau des performances et des frais, c’est quoi ?
Il s’agit d’un document qui regroupe l’ensemble des supports d’investissement de votre PEE ou PERCOL, classés par catégorie (actions, obligations, monétaires, diversifiés…).
Vous y retrouvez, pour chaque fonds :
- son identité
- son niveau de risque
- ses performances
- les frais associés
L’objectif : vous donner une vision claire de la performance de vos placements.
L’identité du fonds : les informations clés
Chaque placement est identifié grâce à plusieurs éléments :
- Le code ISIN, c’est l’identifiant unique propre à chaque actif financier.
- Le nom du fonds.
- La société de gestion qui gère le fonds.
- L’indicateur de risque allant de 1 à 7, 1 étant le moins risqué et 7 le plus risqué.
La performance du fonds : comment lire les résultats ?
Pour chaque fonds, le tableau présente plusieurs niveaux de performance permettant de comprendre l’évolution du placement avant et après prise en compte des frais.
À noter : Si un fonds est trop récent ou sur une période incomplète, la mention « NC » (non communiqué) peut apparaître.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
En résumé
Le tableau des performances et des frais est avant tout un outil d’aide à la décision pour :
- suivre la performance de vos placements
- comprendre les coûts associés
- piloter votre épargne en toute connaissance en ajustant votre stratégie si besoin
Connectez-vous à votre espace personnel pour télécharger le document dans la rubrique « Mes documents » puis « Informations supports ».
Besoin d’aller plus loin ? Les outils à disposition pour choisir vos fonds
Pour approfondir vos choix de placement et mieux suivre l’évolution de votre épargne, plusieurs ressources sont à votre disposition dans la rubrique « Gestion financière ».
Chaque jeudi, les flashs hebdos vous apportent un éclairage sur l’actualité des marchés financiers.
Vous pouvez également consulter, pour chaque fonds, l’ensemble des informations clés : niveau de risque, classification, durée de placement, graphique de performances.
Et pour plus de détails, vous retrouverez les outils à télécharger dans la partie « Documents » : DIC, fiches synthétiques, reporting mensuel…