Faire un arbitrage - Groupama Épargne Salariale
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Faire un arbitrage

Vous pouvez à tout moment modifier la répartition de votre épargne d’un fonds vers un autre en réalisant un arbitrage.

Qu’est-ce qu’un arbitrage ?

L'arbitrage consiste à modifier la répartition de votre épargne entre les différents supports de placement mis à votre disposition au sein de vos plans d’épargne salariale.

Vous pilotez vos arbitrages : on parle alors de Gestion Libre.

Vous pouvez faire un arbitrage :

  • d'un fonds du PEE vers un autre fonds du PEE,
  • d'un fonds du PERCOL vers un autre fonds du PERCOL,

Vous ne pouvez pas faire un arbitrage :

  • d'un fonds de votre PEE vers votre un fonds de votre PERCOL et inversement.

Pourquoi faire un arbitrage ?

Vous pouvez à tout moment donner une nouvelle orientation à votre investissement, que ce soit pour sécuriser vos placements, les dynamiser, ou encore pour leur apporter une dimension « socialement responsable »…

Selon le dosage que vous faites entre les différents fonds, votre profil d'investissement sera plus ou moins prudent, équilibré ou dynamique.

Comment fonctionne un arbitrage ?

Un arbitrage consiste à transférer tout ou partie de votre épargne d'un fonds vers un autre. Cette opération est réalisée sur la base de la valeur liquidative (VL) de chaque fonds, c'est-à-dire le prix d'une part calculé à une date donnée.

Un arbitrage n'est pas un transfert instantané : il s'agit en réalité de deux opérations successives, une vente puis un achat.

Pourquoi deux étapes ? 

L'achat ne peut être lancé qu'après encaissement effectif des sommes issues de la vente.

Exemple concret :

Vous réalisez un arbitrage entre deux fonds à valeur liquidative quotidienne, reçu avant 10h en jour J.

DÉLAI ÉTAPE CE QUI SE PASSE
J Demande enregistrée Votre demande d'arbitrage est reçue et enregistrée avant 10h.

J+1

 Vente des parts  Les parts du fonds d'origine sont rachetées sur la valeur liquidative calculée en J+1.
J+3 à J+4 Réception des liquidités  Les sommes issues de la vente sont effectivement encaissées. Ce délai varie de 1 à 3 jours ouvrés selon la date de diffusion de la valeur liquidative du fonds concerné.
 J+3 au plus tôt  VL applicable  Première valeur liquidative du fonds de destination pouvant être appliquée à la souscription.
 J+4 à J+7 Achat des parts  Investissement effectif sur le fonds de destination et mise à jour de votre compte.
DÉLAI GLOBAL D'EXÉCUTION : 4 À 7 JOURS OUVRÉS 

Comment savoir sur quels fonds arbitrer ?

1. Renseignez-vous sur la liste des fonds à votre disposition auprès de votre employeur ou directement dans votre espace personnel.

2. Ensuite, utilisez les outils à votre disposition pour comprendre les caractéristiques de chaque fonds

  • Les Documents d’informations Clés (DIC)
  • Les graphiques de performances des fonds
  • Les reporting des fonds
  • La vidéo pédagogique « Comment choisir vos fonds ? »

Comment réaliser un arbitrage sur votre plan d'épargne salariale ?

En ligne

→ Les arbitrages sont gratuits et illimités en ligne :

connectez-vous à votre espace personnel,
sur votre page d'accueil, cliquez sur "Réaliser une opération"
puis sur "Modifier mes placements".

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→ 3 arbitrages gratuits par courrier par an

Complétez la demande d'opération à renvoyer à :

Groupama Épargne Salariale
Service Clients
46 rue Jules Méline
53098 LAVAL Cedex 9

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Pour des arbitrages automatisés dans le PERCOL, choisissez la gestion pilotée

Si vous bénéficiez d’un PERCOL, le service de gestion pilotée vous est proposé.

Ce dispositif réoriente progressivement votre épargne vers des fonds de plus en plus sécurisés au fur et à mesure que la date de votre départ à la retraite approche.

Ainsi, plus besoin de réaliser des arbitrages pour sécuriser votre épargne, tout se fait automatiquement !

En savoir plus sur la gestion pilotée du PERCOL.

À SAVOIR

La réalisation d’arbitrages ne modifie pas les dates de disponibilité de votre épargne !