Votre relevé de situation annuel arrive bientôt
14 janvier 2022 - À la une
Envoyé chaque année au cours du 1er trimestre, le relevé annuel vous donne une vision à la fois globale et détaillée de votre épargne salariale au 31 décembre 2021. Depuis la loi PACTE, il vous fournit également des informations complémentaires comme les opérations réalisées dans vos plans et les frais à votre charge.
LA SITUATION DE VOTRE ÉPARGNE Quel est le montant de votre épargne ? À quelle date devient-elle disponible ? Comment est-elle répartie ? Retrouvez la situation de votre épargne par échéance, par plan et par fonds. Sont précisées les modalités de gestion choisies ou par défaut dans chaque plan. Votre relevé vous indique également l’évolution de votre épargne au global et par plan, depuis son ouverture et sur l’année écoulée.
VOS OPÉRATIONS À LA LOUPE Un tableau récapitule les opérations réalisées en 2021 : versements, rachats de l’épargne disponible ou bloquée, abondement de l’entreprise…
UN RÉCAPITULATIF DES FRAIS Tous les frais à votre charge lors de l’année écoulée sont précisés. Il peut s’agir des frais de tenue de compte prélevés sur votre épargne si vous avez quitté votre entreprise, de frais concernant des courriers non distribués ou encore des frais sur opérations. * Si votre entreprise a mis en place un PERCOL.
AUTRES INFORMATIONS UTILES Ce n’est pas nouveau mais il est bon de le rappeler, le relevé vous précise si vous détenez un plan chez un autre teneur de compte. Une information utile qui vous donne la possibilité de regrouper vos plans chez un seul gestionnaire afin de limiter les frais à votre charge.
Entre fin janvier et mi-mars, vous pourrez retrouver votre relevé annuel 2021 dans votre espace personnel épargnant rubrique « Mes documents ». Afin d’être averti(e) que votre relevé est en ligne, vérifiez que votre adresse e-mail est bien à jour dans votre espace, rubrique « Mon profil » puis « Mes coordonnées ».
Si vous avez effectué des versements volontaires déductibles dans le PERCOL, vous recevrez par courrier une information concernant les montants à reporter dans votre déclaration de revenus pour l’année 2021.
Si vous disposez d’un PER Collectif (PERCOL), un tableau vous précise le cumul des opérations effectuées depuis l’ouverture du plan et au cours de l’année précédente. Vous disposerez ainsi d’un historique de vos opérations.
Concernant les frais et les performances de vos supports de placement, un document* est disponible dans votre espace personnel rubrique « Mes documents », onglet « Informations FCPE ».
Si vous avez opté pour la gestion pilotée dans le PERCOL, une grille de votre profil sera présente avec le nombre d’années précédant la retraite.Votre relevé annuel à retrouver en ligne
En cas de versements volontaires déductibles dans le PERCOL