Transformation des FCPE GERP

9 mars 2022 - Actualité financière

En tant que porteur de parts d’un ou plusieurs FCPE suivants :

  • GER Perspective Trésorerie
  • GER Perspective Prudent
  • GER Perspective Équilibre
  • GER Perspective Dynamique

sur votre plan d’épargne salariale, la société de gestion Groupama Asset Management vous informe d’une transformation de ces FCPE.

Ces FCPE vont être transformés en nourriciers de FCP (fonds communs de placement) ou SICAV (Sociétés d’investissement à capital variable), qui deviendront leurs fonds maîtres à compter du 21 avril 2022.

À cette date, les FCPE seront composés en totalité et en permanence en parts de leur FCP ou SICAV maître et reprendront la stratégie de gestion de leur maître.

Vous trouverez le détail de tous les changements qui vont intervenir sur ces FCPE dans les lettres d’information ci-dessous. Nous vous remercions de bien vouloir en prendre connaissance dès à présent en cliquant sur les liens correspondant à votre investissement.

Les nouveaux documents réglementaires des FCPE concernés seront disponibles dans la rubrique « Nos publications » à compter du 21 avril.

telechargement Télécharger la lettre d'information GERP Trésorerie
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telechargement Télécharger la lettre d'information GERP Équilibre
telechargement Télécharger la lettre d'information GERP Dynamique

Besoin de plus d'informations ? Consultez la FAQ 

Pourquoi a-t-on effectué ces modifications ?

Les objectifs poursuivis par ces modifications sont les suivants : 

  1. Bénéficier d’une gestion 100% ESG : gestion respectant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance
  2. Avoir une gamme de fonds diversifiés labellisés ISR : Investissement Socialement Responsable pour une plus grande transparence
  3. Bénéficier d’une diversification internationale pour accroître les opportunités d’investissement
  4. Avoir des bornes d’investissement élargies pour optimiser l’espérance de rendement
  5. Accéder à des expertises ESG externes pour compléter les expertises de Groupama Asset Management
  6. Bénéficier d’une offre équivalente à celle qui prévaut dans les réseaux Groupama Gan

Quels ont été les mécanismes de validation ?

Ces modifications sur les FCPE ont été présentées en conseil de surveillance (le 26/11/2021 pour le Groupe Groupama, le 25/11/2021 pour la gamme GER et TESORUS).

Elles ont été approuvées à l'unanimité par les représentants des salariés et les représentants des entreprises.

Est-ce que je peux faire quelque chose en tant que salarié si ces modifications ne me conviennent pas ?

Vous avez la possibilité de transférer l'épargne de ces fonds vers d'autres fonds de vos plans d'épargne salariale en réalisant un arbitrage gratuitement depuis votre espace personnel.

Est-ce que cela impacte la disponibilité ou la durée de blocage de mon épargne salariale ?

Il n’y a aucune incidence sur les dates de disponibilité de votre épargne.

Est-ce que l enveloppe du fonds ou son code ISIN change ? Vais-je avoir du mal à retrouver les informations sur mes fonds ?

Il n’y a aucun changement à ce niveau, vous retrouvez l’information sur l’ensemble de ces fonds au sein de votre espace personnel, comme habituellement. 

Est-ce que les orientations de gestion des fonds changent ?

Il y a quelques évolutions sur certains fonds, pour permettre au gérant de saisir plus d'opportunités d'investissement, mais le niveau de risque global (SRRI) reste le même par fonds excepté pour les fonds GER/GERP Dynamique (SRRI 5 contre 6 auparavant) et pour le Tesorus Equilibre (SRRI 4 contre 5 auparavant).

Le niveau de risque sur les fonds varie d’un SRRI 1 à 7, 1 étant le niveau le plus faible.

Pourquoi est-ce que les frais augmentent ?

En élargissant le champ des investissements ISR, les gérants vont chercher, en complément de fonds Groupama AM, d'autres fonds externes ISR, dont les frais maximum peuvent être plus élevés que les fonds Groupama “historiques", ce qui peut entrainer une augmentation des frais. Cette hausse de frais est néanmoins très modérée (entre 0% et 0,20%).

Que signifie : fonds maitre-nourricier ?

Quand un fonds A investit tout son actif sur un seul autre fonds B, on dit que le fonds A est “nourricier" du fonds B.

Le fonds B est le fonds “maître" du fonds A.

Un fonds maitre peut avoir plusieurs fonds “nourriciers".

Est-ce que je perds de l’argent avec cette transformation ?

Ce n’est pas l’objectif de la transformation.
Il y a quelques évolutions sur certains fonds, pour permettre au gérant de saisir plus d'opportunités d'investissement, mais le niveau de risque global (SRRI) reste le même par fonds excepté pour les fonds GER/GERP Dynamique (SRRI 5 contre 6 auparavant) et pour le Tesorus Equilibre (SRRI 4 contre 5 auparavant).
Le niveau de risque sur les fonds varie d’un SRRI 1 à 7, 1 étant le niveau le plus faible.

S’agissant des frais, en élargissant le champ des investissements ISR, les gérants vont chercher, en complément de fonds Groupama AM, d'autres fonds externes ISR, dont les frais maximum peuvent être plus élevés que les fonds Groupama “historiques", ce qui peut entrainer une augmentation des frais. Cette hausse de frais est néanmoins très modérée (entre 0% et 0,20%).