Transformation des FCPE GERP
9 mars 2022 - Actualité financière
En tant que porteur de parts d’un ou plusieurs FCPE suivants : sur votre plan d’épargne salariale, la société de gestion Groupama Asset Management vous informe d’une transformation de ces FCPE. Ces FCPE vont être transformés en nourriciers de FCP (fonds communs de placement) ou SICAV (Sociétés d’investissement à capital variable), qui deviendront leurs fonds maîtres à compter du 21 avril 2022. À cette date, les FCPE seront composés en totalité et en permanence en parts de leur FCP ou SICAV maître et reprendront la stratégie de gestion de leur maître. Vous trouverez le détail de tous les changements qui vont intervenir sur ces FCPE dans les lettres d’information ci-dessous. Nous vous remercions de bien vouloir en prendre connaissance dès à présent en cliquant sur les liens correspondant à votre investissement. Les nouveaux documents réglementaires des FCPE concernés seront disponibles dans la rubrique « Nos publications » à compter du 21 avril.
Les objectifs poursuivis par ces modifications sont les suivants :
Ces modifications sur les FCPE ont été présentées en conseil de surveillance (le 26/11/2021 pour le Groupe Groupama, le 25/11/2021 pour la gamme GER et TESORUS). Elles ont été approuvées à l'unanimité par les représentants des salariés et les représentants des entreprises.
Vous n’avez aucune action à réaliser de votre côté.
Vous avez la possibilité de transférer l'épargne de ces fonds vers d'autres fonds de vos plans d'épargne salariale en réalisant un arbitrage gratuitement depuis votre espace personnel.
Il n’y a aucune incidence sur les dates de disponibilité de votre épargne.
Il n’y a aucun changement à ce niveau, vous retrouvez l’information sur l’ensemble de ces fonds au sein de votre espace personnel, comme habituellement.
Il y a quelques évolutions sur certains fonds, pour permettre au gérant de saisir plus d'opportunités d'investissement, mais le niveau de risque global (SRRI) reste le même par fonds excepté pour les fonds GER/GERP Dynamique (SRRI 5 contre 6 auparavant) et pour le Tesorus Equilibre (SRRI 4 contre 5 auparavant). Le niveau de risque sur les fonds varie d’un SRRI 1 à 7, 1 étant le niveau le plus faible.
En élargissant le champ des investissements ISR, les gérants vont chercher, en complément de fonds Groupama AM, d'autres fonds externes ISR, dont les frais maximum peuvent être plus élevés que les fonds Groupama “historiques", ce qui peut entrainer une augmentation des frais. Cette hausse de frais est néanmoins très modérée (entre 0% et 0,20%).
Quand un fonds A investit tout son actif sur un seul autre fonds B, on dit que le fonds A est “nourricier" du fonds B. Le fonds B est le fonds “maître" du fonds A. Un fonds maitre peut avoir plusieurs fonds “nourriciers".
Ce n’est pas l’objectif de la transformation. S’agissant des frais, en élargissant le champ des investissements ISR, les gérants vont chercher, en complément de fonds Groupama AM, d'autres fonds externes ISR, dont les frais maximum peuvent être plus élevés que les fonds Groupama “historiques", ce qui peut entrainer une augmentation des frais. Cette hausse de frais est néanmoins très modérée (entre 0% et 0,20%).
Télécharger la lettre d'information GERP Trésorerie
Télécharger la lettre d'information GERP Prudent
Télécharger la lettre d'information GERP Équilibre
Télécharger la lettre d'information GERP Dynamique
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Pourquoi a-t-on effectué ces modifications ?
Quels ont été les mécanismes de validation ?
Est-ce que je dois faire quelque chose en tant que salarié si ces modifications me conviennent ?
Est-ce que je peux faire quelque chose en tant que salarié si ces modifications ne me conviennent pas ?
Est-ce que cela impacte la disponibilité ou la durée de blocage de mon épargne salariale ?
Est-ce que l enveloppe du fonds ou son code ISIN change ? Vais-je avoir du mal à retrouver les informations sur mes fonds ?
Est-ce que les orientations de gestion des fonds changent ?
Pourquoi est-ce que les frais augmentent ?
Que signifie : fonds maitre-nourricier ?
Est-ce que je perds de l’argent avec cette transformation ?
Il y a quelques évolutions sur certains fonds, pour permettre au gérant de saisir plus d'opportunités d'investissement, mais le niveau de risque global (SRRI) reste le même par fonds excepté pour les fonds GER/GERP Dynamique (SRRI 5 contre 6 auparavant) et pour le Tesorus Equilibre (SRRI 4 contre 5 auparavant).
Le niveau de risque sur les fonds varie d’un SRRI 1 à 7, 1 étant le niveau le plus faible.