Votre relevé annuel 2023 d’épargne salariale

Il se trouve dans votre espace personnel épargnant rubrique « Mes documents » puis « Relevés et avis ». Votre relevé annuel reste en ligne pendant 10 ans.

Il est déposé dans votre espace personnel entre fin janvier et mi-février 2023 et se trouve dans la rubrique "Mes documents".

Afin d’être averti(e) que votre relevé est en ligne, vérifiez que votre adresse e-mail est bien à jour dans votre espace, rubrique "Mon profil" puis "Mes coordonnées". Vous pouvez aussi choisir d’être averti par SMS si vous renseignez votre numéro de portable.

• En cas d’identifiant perdu pour vous connecter à votre espace personnel :
  Contactez le service client au 01 43 60 43 60
• En cas de mot de passe perdu ou oublié, rendez-vous dans votre espace personnel et cliquez sur "Mot de passe oublié" puis suivez les étapes. À noter que nos téléconseillers ne sont pas habilités à avoir accès à votre mot de passe secret, ils ne pourront donc pas vous le communiquer.

Le relevé annuel vous donne une vision à la fois globale et détaillée de votre épargne salariale au 31 décembre 2022. Il est mis à disposition chaque année au 1er trimestre à tous les épargnants (obligation légale) et vous permet de faire le point sur votre épargne avec, entre autres :

• le montant et la disponibilité de votre épargne
• les gains ou les pertes de votre épargne
• un récapitulatif des opérations réalisées en 2022 (versements, rachats, abondement éventuel de l’entreprise… ) et celles effectuées depuis l’ouverture du plan si vous disposez d’un PER Collectif (PERCOL)
• les frais à votre charge etc.

Pour bien comprendre votre relevé annuel, consultez notre guide dans votre espace personnel rubrique "Mes documents" puis "Documents utiles". Sélectionnez "Bien comprendre votre relevé annuel".

Rendez-vous dans la rubrique Récupérer votre épargne bloquée.

Chaque cas est détaillé dans une fiche que vous pouvez télécharger. Vous y trouverez les critères et les pièces justificatives à fournir.

Les modalités des cas de déblocage sont également disponibles dans votre espace personnel rubrique "Mes documents" puis "Documents utiles".

Vous pouvez facilement récupérer votre épargne disponible sur votre espace personnel (épargne disponible dans un délai de 5 ans pour le PEE et à la retraite pour le PERCOL).

Vérifiez ou renseignez au préalable votre numéro d’IBAN dans votre profil puis cliquez sur "Vos opérations" > "Réaliser une opération" > "Percevoir mon épargne".

Votre relevé annuel contient un récapitulatif des frais éventuels qui peuvent être prélevés sur vos avoirs en 2022. Parmi les frais les plus courants :

• Frais sur la tenue de votre compte
  Les frais de tenue de compte vous seront facturés uniquement si vous avez quitté votre entreprise et que vous laissez votre épargne sur ce compte. Tant que vous êtes salarié de l’entreprise, ces frais sont obligatoirement à la charge de votre employeur.
  Il s'agit des frais de gestion administrative liés aux opérations courantes de votre compte (PEE, PERCOL/PERCO).
• Frais sur versements
  Ces frais peuvent être à votre charge ou à la charge de votre entreprise. Ils correspondent aux frais appliqués sur chaque versement dans vos plans (PEE, PERCOL/PERCO) comme les versements volontaires, les primes de participation et d’intéressement, l’abondement etc.
  Les frais de versements à la charge du salarié sont calculés en pourcentage du montant versé et s’élèvent de 0 à 4 % maximum. Par exemple, si les frais sur versements sont de 2 % à votre charge et que vous versez 100 € : 2 € seront prélevés et donc 98 € seront investis dans votre plan.
• Frais de traitement de courriers non distribués
  Pour éviter ces frais de recherche d’adresse en cas de courriers non distribués, il est important de vérifier l’exactitude de votre adresse postale et de nous signaler tout changement.
  Vous pouvez mettre à jour vos coordonnées depuis votre espace personnel rubrique "Mon profil" puis "Mes coordonnées". S'il ne vous est pas possible de le faire sur internet, vous pouvez contacter notre Service Clients au 01 43 60 43 60 qui vous indiquera la marche à suivre.

Retrouvez tous les frais dans la grille tarifaire qui est disponible dans votre espace personnel rubrique "Mes documents" puis "Documents utiles". 

Vous trouverez la grille tarifaire dans votre espace personnel épargnant, rubrique "Mes documents" puis "Documents utiles".